網(wǎng)絡(luò)防騙知識

金暉膠品廠 發(fā)表于： 2012/7/26 11:30:49

一、騙局包含的因素

1.騙取受害者的信任 2.誘使受害者預(yù)先付款 3.向用戶承諾,只需付出微小努力,就可以獲得極大回報(bào)

二、網(wǎng)絡(luò)騙局基本理念

1.電話區(qū)號騙局 2.金字塔騙局 3.投資騙局 4.征友騙局

三、騙局的行騙跡象

1.向您承諾：只需付出很少的勞動或不需勞動,便可獲得極大回報(bào) .

2.在您有機(jī)會檢查產(chǎn)品和業(yè)務(wù)之前,要求您預(yù)先支付大筆款項(xiàng) .

3.向您承諾,您決不會賠錢 .

4.向您擔(dān)保"這絕對不是詐騙！"并引用一些特定法律以證明其合法性 . 正所謂"此地?zé)o銀三百兩,隔壁阿二不曾偷 . "合法的商家不會這么做 .

5.當(dāng)廣告上布滿了大寫字母和符號,或大聲疾呼："療效神器!!"或"快速賺打錢",您應(yīng)考慮一下這些人的心智是否健全 .

6.隱藏收費(fèi) . 許多詐騙者聲稱提供免費(fèi)信息,但會變著法子向您索要"入場費(fèi)"和"管理費(fèi)" .

7.出現(xiàn)在您的電子郵件賬戶的、主動提供的任何投資觀點(diǎn) .

四、防騙的原則

1.對既將發(fā)生和已經(jīng)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)或公司的情況要進(jìn)行深刻了解,而且時(shí)刻注意它經(jīng)營情況的變化-主要是指企業(yè)或公司資金狀況的變化；

2.對"公司注冊資金過大和過小"的公司和企業(yè),尤其要比較注意；

3.對"急于要貨的單"也要比較注意；

4.盡可能采用現(xiàn)款現(xiàn)貨的方式,原則上不允許"賒銷"；

5.盡量不和某些"職業(yè)騙子的集散地"的地區(qū)的單位和人做任何生意,因?yàn)闆]有必要冒這種風(fēng)險(xiǎn)！

6.為防止銀行支票和匯票的風(fēng)險(xiǎn),建議采用款到帳才給貨的方式 .

7.為防止假期資金風(fēng)險(xiǎn),企業(yè)可以采用早放假、晚收假、多放假的方法,以避開因?yàn)殂y行票據(jù)交換而可能出現(xiàn)的問題,因?yàn)?非誠信分子"完全可以利用長期假期中銀行結(jié)算速度慢和時(shí)間差來騙取不正當(dāng)收入 .

8.和業(yè)務(wù)合作單位的負(fù)責(zé)人或老板,交為真正的朋友 .

9.了解對方法人代表的實(shí)際情況,因?yàn)檫@是企業(yè)在法律上的責(zé)任人 . 某些不誠信的公司和企業(yè)聘請公司外的無業(yè)人員等無關(guān)人員來做為公司的法人代表,一旦東窗事發(fā),即刻溜之大吉,剩下一個(gè)什么都不知道的"法人代表"來承擔(dān)他根本沒有辦法承擔(dān)的責(zé)任 .

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電話區(qū)號騙局

　由于不同電話區(qū)號不斷擴(kuò)增,人們對區(qū)號可能不甚了解,行騙者便借此漁利 . 行騙者首先與您聯(lián)系,要么在電話應(yīng)答機(jī)上留言,要么發(fā)送電子郵件,要么打傳呼 . 消息類型多種多樣：聲稱您在一次競賽中獲得了巨額獎金；您的信用卡誤收費(fèi),需要撥打電話更改此事；或者說您的一個(gè)親戚意外身亡,或被逮捕,或生病在床 . 種種說法的目的在于一點(diǎn),即誘使您撥打另一個(gè)區(qū)號的電話號碼 .
　　一旦您撥打這個(gè)電話號碼,便再難以斷下,您會聽到一串冗長的錄音消息,或者聽到一位蹩腳英語對話者的回應(yīng) . 無論如何,電話另一端的目的都是盡可能拖延通話時(shí)間 . 因?yàn)槿嗽撾娫捥柎a包含一個(gè)按次收費(fèi)區(qū)號,作為通話者,您的付費(fèi)令人咋舌,每分鐘將高達(dá)25美元 .
　　在這種騙局中,最常用的區(qū)號是809,該區(qū)號實(shí)為加勒比海地區(qū)的區(qū)號,在此,行騙者可繞過美國法律,向您通知費(fèi)用、牽涉的費(fèi)率和掛機(jī)后不需付費(fèi)的時(shí)間期限 . 另外,撥打號碼時(shí),并不需撥國際區(qū)號,只需先撥1-809,再撥該號碼,所以大多數(shù)人往往意識不到自己正在撥打國際長途 .
　　區(qū)號詐騙難于起訴 . 因?yàn)槟�確實(shí)撥打了電話,無論是電話公司還是長途通信公司,都不會放棄收費(fèi),它們只是將費(fèi)用提交給國外電話公司

2012/7/26 11:31:37

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金字塔騙局

　金字塔騙局的基本理念是：讓兩個(gè)或多個(gè)人向您捐錢,但您什么也不用給他們,只需以祝福他們能夠成為富人作為交換-- 只要他們能夠說服兩個(gè)或多個(gè)人向他們捐錢 . 金字塔編局最常見的化身是連鎖信 .
　　常見的連鎖信列出5個(gè)地址,并催促您為每個(gè)地址寄錢(至少1美元) . 然后,您復(fù)制連鎖信,將地址列表中最上面的名字刪除,將自己的姓名和地址寫在列表下部 . 接下來,將連鎖信的5份副本發(fā)送給其他人,并期待在下幾個(gè)星期中有大量的金錢流入您的郵箱 .
　　為避開連鎖信標(biāo)志的惡名,許多連鎖信要求您必須在在信件上簽字,聲明您正在以禮物形式捐錢,或正在購買5個(gè)地址作為郵寄地址 . 這樣,連鎖信聲稱您不會違反任何法律 .
　　多層次直銷商業(yè)機(jī)會類似于連鎖信 . 合法的mlm業(yè)務(wù)提供了兩種賺錢方式：銷售產(chǎn)品或招募新經(jīng)銷商 . 在mlm業(yè)務(wù)中,大多數(shù)人都通過招募新經(jīng)銷商而獲取錢財(cái) . 但不幸的是,許多詐騙都偽裝成合法的mlm業(yè)務(wù),實(shí)際上,二者有關(guān)鍵區(qū)別,作為一種虛假的mlm業(yè)務(wù),您只能通過招募其他人來賺錢,銷售的產(chǎn)品只是模糊不清的“商業(yè)機(jī)會” .
　　金字塔騙局常使一些人暴富,但這建立在損害金字塔底部所有人利益的基礎(chǔ)之上 . 大多數(shù)金字塔騙局試圖通過usenet新聞組或兜售多個(gè)電子郵件賬戶招募新成員 . 只要您意識到,金字塔騙局是在用自己的錢幫別人發(fā)財(cái),那么,不管表面看來有多么誘人,您都會忽略金字塔騙局的捐款 . 必須意識到,如果想要騙取他人的錢財(cái),最快的方式是啟動一個(gè)新的連鎖信,將自己的姓名寫在頂部 .

2012/7/26 11:32:19

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投資騙局

無論何時(shí),如果一個(gè)陌生人在沒有任何明顯理由的情況下,向您發(fā)來一封旨在為您提供幫助的信件或電子郵件,那么,請您務(wù)必留意 . 在這樣的騙局中,開始時(shí),行騙者會為受害人提供一些東西,而且似乎不求回報(bào) . 這會勾起受害人的貪欲,和通過捷徑賺錢的意愿 .
　　在這種投資騙局中,有一個(gè)所謂的“經(jīng)紀(jì)人”會與您聯(lián)系,并提供投資預(yù)測,而且不收費(fèi) . 其目的不過是顯示經(jīng)紀(jì)人在預(yù)測市場方面的技巧 . 經(jīng)紀(jì)人可能會告訴您留意某一特殊股票或日用品,后來,果不其然,價(jià)格真如經(jīng)紀(jì)人預(yù)言的那樣上漲了 .
　　接著,您可能會收到同一經(jīng)紀(jì)人的另一條消息,他預(yù)測另一股票或日用品的價(jià)格要下跌 . 當(dāng)然了,目的仍是顯示其預(yù)測市場技巧,證明他是一貫正確的預(yù)報(bào)員 . 結(jié)果,又是他說得對,價(jià)格果然下跌了 .
　　最后,您可能又收到一條消息,提供第三條預(yù)言,但這次,為您提供了投資機(jī)會 . 因?yàn)榻?jīng)紀(jì)人的前兩次預(yù)言看來都準(zhǔn)確無誤,大多數(shù)人都認(rèn)為第三次又是甕中捉鱉,往往會斥資購買 . 然而,就在此時(shí),經(jīng)紀(jì)人帶走了錢財(cái),神秘失蹤了 .
　　事情的真相是這樣的,在第一次,經(jīng)紀(jì)人聯(lián)系了100個(gè)人,寫了100封信,其中50份聲稱某種股票或日用品的價(jià)格要上漲,而在另外50封信中,則聲稱價(jià)格要下跌 . 無論市場情況如何,至少有50個(gè)人相信這位經(jīng)紀(jì)人的預(yù)測是精確的 .
　　在所余的50個(gè)人當(dāng)中,經(jīng)紀(jì)人又故伎重演,告訴其中25個(gè)人價(jià)格要上漲,而告訴另外25個(gè)人價(jià)格要下跌 . 結(jié)果是,至少有25個(gè)人會得到精確預(yù)測 .
　　這樣,在100人中,有25個(gè)人將深信這位行騙者可以準(zhǔn)確預(yù)測市場 . 所以,這些人會將錢寄給這位經(jīng)紀(jì)人,結(jié)果不言自明,資金投入后,便如石沉大海,杳無音信 .

2012/7/26 11:32:56

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征友騙局

片友騙局的目標(biāo)是那些富裕的受害者,行騙者伸出橄欖枝,向受害人表達(dá)愛意和感情 . 在過去,行騙者必須到現(xiàn)場與潛在受害者會面,與之傾談 . 時(shí)至今日,行騙者通過internet,坐在自家的電腦旁,便可詐騙那些遠(yuǎn)在他鄉(xiāng)的受害人的錢財(cái) .
　　行騙者只是與潛在受害者聯(lián)系,并聲稱自己是一位美麗的女性,目前居住在另外一個(gè)國家,比如俄羅斯或菲律賓 . 在為受害人寄去一張倩照之后(一般說來,都是其他人的照片),行騙者通過電子郵件、傳真或信件,頻示愛意,逐步取得受害者的信任 .
　　如果行騙者確定對方已經(jīng)上鉤,便要求寄些錢來,以辦理簽證,從而出國與受害者會面 . 若對方果真寄錢過來,問題便復(fù)雜化了,行騙者會要求再寄一些行賄費(fèi)及附加費(fèi) .
　　有時(shí),受害者意識到上當(dāng)受騙,會停止寄錢 . 但也有時(shí),受害者蒙在鼓里,深信對方是一個(gè)意欲出國,與己相會的多情女子,于是繼續(xù)寄錢,希望最終看到照片中的美麗佳人 . 這種假象維持的時(shí)間越長,受害者蒙受的經(jīng)濟(jì)損失越大 .

2012/7/26 11:33:41